恒丰银行南京违法遭罚40万 贴现资金直接回流出票人

­　　银保监会网站近日公布的江苏银保监局行政处罚信息公开表（苏银保监罚决字〔2019〕14号）显示，恒丰银行股份有限公司南京分行存在票据贴现资金管控不严，贴现资金直接回流出票人的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国银行保险监督管理委员会江苏监管局对其处以罚款人民币40万元。

­　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

­　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

­　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

­　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

­　　（四）未按照规定进行信息披露的；

­　　（五）严重违反审慎经营规则的；

­　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。